Perlas de inversion. La herramienta - Investment pearls. The tool

El dinero no es un fin en si mismo y eso es algo que no debemos olvidar nunca sino la inversion no tendra sentido. Como se suele decir de nada vale ser el mas rico del cementerio. Aunque parezca mentira mucha gente comete ese error y es que cuando te pones en modo inversion eso genera una adrenalina parecida a cuando haces deporte.
Por eso a mi me gusta usar la tecnica de las tres huchas, cajas o cualquier otro simil que te guste.

Hay que tener un dinero disponible para los gastos imprevistos que no se puedan evitar. Esta primera hucha evitara que malvendas tus inversiones. Tiene que ser una cantidad lo suficientemente grande para sacarte de un apuro urgente pero no exagerada. Debe estar invertida en activos muy liquidos y poco volatiles. El objetivo de rentabilidad es igualar a la inflacion.
La segunda hucha debe estar destinada a proyectos como por ejemplo comprarse una casa. Lo mas importante no es donde inviertas el dinero sino como lo haces. Al tener un final determinado es mucho mas facil adaptar la inversion y los plazos.

Por ultimo esta la hucha del crecimiento. Esta esta enfocada a crear patrimonio a largo plazo o incluso a que sea el legado que dejamos a nuestros hijos. Lo mas importante de esta hucha es que podemos hacer inversiones a muy largo plazo lo cual nos deberia dejar rentabilidades muy altas.
Bueno eso es todo por hoy espero haberos ayudado y no dudeis en preguntar vuestras dudas.

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Translation done with AI

Money is not an end in itself, and that is something we must never forget; otherwise, investing makes no sense. As the saying goes, there’s no point in being the richest person in the graveyard. As hard as it may be to believe, many people make this mistake because getting into "investment mode" generates an adrenaline rush similar to playing sports.

That’s why I like to use the technique of the three piggy banks, boxes, or whatever metaphor you prefer:

• Emergency Reserve: You need money available for unavoidable unexpected expenses. This first piggy bank prevents you from panic-selling your investments at a loss. It should be large enough to get you out of an urgent jam, but not excessive, and invested in highly liquid, low-volatility assets where the yield goal is simply to match inflation.
• Project Reserve: This second piggy bank is designated for specific goals, such as buying a home. What matters most isn't just where you invest the money, but how you do it. Since it has a defined timeline, it is much easier to tailor the investment and maturity dates accordingly.
• Growth Reserve: Focused on building long-term wealth or creating a legacy for your children. The key advantage here is the ability to make very long-term investments, which should yield significantly higher returns.

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